پول‌شویی چیست؟

کانال تلگرامی «اقتصاد به زبان ساده» نوشت: با توجه به تعاریف مندرج در منابع حقوقی و اقتصادی، باید گفت که پول‌شویی فرآیندی است که در طی آن درآمد‌های غیرقانونی را قانونی جلوه می‌دهند؛ و به تعبیر دیگر به معنای قانونی کردن درآمد‌های غیرقانونی، مشروع کردن پول‌های نامشروع یا تطهیر پول‌های حرام یا تبدیل پول‌های کثیف ناشی از اعمال خلاف به پول‌های تمیز و پاک می‌باشد. پول‌شویی یک پدیده تاریخی است. نخستین بار فردی بنام آلکاپون گروهی به اسم آلکاپون‌ها تشکیل داد و این گروه در جریان روز از مردم اخاذی می‌کردند و برای پنهان کردن از شیوه عمل خود، رختشوی‌خانه (خشک‌شویی) تأسیس و به این طریق وانمود می‌ساختن که درآمد خویش را از این راه به دست می‌آورند و نه از راه نامشروع.
به‌این‌ترتیب اصطلاح پول‌شویی شکل گرفت؛ و ریشه در مالکیت خشک‌شویی‌ها توسط مافیا در ایالات‌متحده امریکا دارد و به دهه‌های ۱۹۲۰ و ۱۹۳۰ برمی‌گردد. ولی با توجه به این‌که کاربرد این اصطلاح در منابع مکتوب پیش از دهه ۱۹۷۰ مشاهده نشده، به نظر می‌رسد همان تشابه پول‌شویی با شست‌وشویی لباس و... که کثافات در تمام موارد غیرقابل رؤیت گردیده و محو می‌شود منشأ کاربرد این اصطلاح در مورد پروسه باشد که پول‌های آلوده را تمیز جلوه می‌دهد.