معاون نظارتي بانك مركزي با هشدار دوباره به مردم براي عدم سپرده‌گذاري در مؤسسات مالي غيرمجاز گفت: براي سرمايه‌گذاري مطمئن، اسامي مؤسسات معتبر را در سايت بانك مركزي چك كنيد، اين در حالي است كه ماجراي مؤسسه كاسپين و درج نام اين مؤسسه در سايت بانك مركزي اعتبار اظهارات بانك مركزي را خدشه دار كرد.
فرشاد حيدري در گفت‌وگو با مهر از تداوم برنامه‌هاي بانك مركزي براي نظارت بر مؤسسات مالي و اعتباري خبر داد و گفت: بانك مركزي برنامه جامعي براي برخورد با مؤسسات اعتباري غيرمجاز تدارك ديده است و تمام مؤسسات مالي و اعتباري و بانك‌ها را به صورت مداوم پايش كرده و با متخلفان برخورد خواهد كرد.
معاون نظارتي بانك مركزي افزود: نقش اصلي در برخورد با مؤسسات اعتباري غيرمجاز را مردم در كنار برنامه‌هاي بانك مركزي ايفا مي‌كنند، بر همين اساس به آنها توصيه مي‌شود به مؤسسات غيرمجاز مراجعه نكرده و از سپرده‌گذاري در آنها خودداري كنند در غير اين صورت مسئوليت هر گونه مشكلي در منابع مالي و سپرده‌هاي آنها، به عهده خودشان است.
وي تأكيد كرد: مؤسسات غير مجاز، متخلف و متجاوز به قانون هستند و به شدت با آنها برخورد خواهد شد، البته اسامي بانك‌ها و مؤسسات اعتباري مجاز نيز در وب‌سايت بانك مركزي موجود است و مردم با دريافت اطلاعات صحيح مي‌توانند راه صحيح سپرده‌گذاري خود را بيابند. حيدري گفت: برخي مؤسسات اعتباري غيرمجاز و تعاوني‌هاي اعتباري، تخلفاتي از جمله معاملات صوري، مخدوش و پرداخت نرخ‌هاي سود غيرواقعي انجام مي‌دهند كه اين معاملات و نرخ‌هاي سود پرداختي ناشي از فعاليت عملياتي تعاوني‌ها نبوده بلكه از محل وجوه سپرده‌گذاران جديد، سود به ساير سپرده‌گذاران پرداخت مي‌شده است.
وي از دخل و تصرف‌هاي غيرقانوني صورت گرفته در برخي از اين تعاوني‌ها خبر داد و اظهار داشت: اين امر، پيچيدگي كار در ساماندهي تعاوني‌هاي منحله را دوچندان كرده است در غير اين صورت براي نقل و انتقال و شناسايي دارايي و بدهي، قاعدتاً نبايد زمان طولاني صرف شود. معاون نظارتي بانك مركزي ادامه داد: بعد از انحلال تعاوني‌ها، هيئت تسويه شكل مي‌گيرد كه وظيفه تقويم و ارزيابي دارايي‌ها و تعيين ميزان بدهي تعاوني‌هاي منحله را به عهده دارد تا سپس از محل دارايي‌ها، بدهي‌ها پرداخت شود.
